Центр банковской кибербезопасности банковской ассоциации фиксируют случаи мошенничества с использованием сложных манипуляций, заключающихся в выдаче себя за родственников, например, внучку или других лиц, которые являются представителями учреждений общественного доверия, в том числе сотрудников полиции или банковских служащих, что приводит к сильное состояние тревоги с целью вымогательства денег. Посмотреть новые схемы телефонных мошенников можно на сайте sova.live.

Характерной чертой описываемой преступной деятельности является использование передовой социальной инженерии для выдачи себя за члена семьи или друга, попавшего в затруднительное положение и нуждающегося в немедленной финансовой помощи. Преступники также выдают себя за представителей государственных доверительных учреждений, таких как полиция или банки, сообщая об угрозе вложенным клиентом денежным средствам и необходимости принятия немедленных мер по их защите от кражи. Представленные выше схемы преступной деятельности следует рассматривать как образцовые, поскольку преступники, развивая свои практики, создают новые сценарии действий на основе выдуманных историй. Общими признаками этого вида преступления являются:

• телефонный контакт;
• использование манипуляции;
• выдавать себя за близкого или заслуживающего доверия человека;
• введение в состояние сильных эмоций, вызывающих ограниченное восприятие действительности и неправильную оценку ситуации;
• с просьбой снять деньги с вашего банковского счета.

Ниже приведены примеры деятельности преступников.

Вариант I — «для внучки» — близкого человека

Когда преступники устанавливают телефонный контакт с потенциальной жертвой, который может длиться до нескольких часов, свою деятельность они делят на несколько этапов:

• на первом этапе мошенник, выдавая себя за родственника или их знакомого, формирует у близкого человека ощущение угрозы и указывает на необходимость оказания очень срочной финансовой помощи;
• на втором этапе мошенник вовлекает в игру другого человека, который будет собирать деньги, чтобы якобы передать их родственнику, которому угрожает опасность;
• на третьем этапе жертва снимает деньги с кассы в банке и переводит их по инструкции мошенника;
• в качестве альтернативы вышеуказанным шагам: второй и третий преступники могут указать на необходимость перевода денег на предоставленный ими банковский счет.

Вариант II — «милиционер» — представитель учреждения общественного доверия

Как и в варианте № I, преступники устанавливают контакт с потенциальной жертвой по телефону:

• на первом этапе мошенник, выдавая себя за сотрудника полиции или иное лицо, представляющее институт общественного доверия, вступает в контакт, создавая ощущение угрозы и информируя о высоком риске потери денег;
• на втором этапе мошенник указывает безопасный способ защиты денег от воров – это может быть так называемый «безопасный аккаунт»;
• на третьем этапе жертва манипулирования переводит деньги на «сейф», указанный мошенником, или может снять деньги в отделении банка и внести их в банкомат с помощью кода BLIK или оставить их в месте, указанном мошенником. преступники.

Когда кто-то звонит вам и пытается заставить вас снять деньги, соблюдайте следующие правила:

1. Сохранять спокойствие;
2. не следуйте инструкциям слепо;
3. повесьте трубку и сделайте несколько глубоких вдохов;
4. проверить описанную ситуацию:
   • в случае «внучатого» сценария — сообщить о событии близким — проверить представленную вам историю;
   • в случае сценария «полицейский» — обратиться в ближайшее отделение полиции или учреждение, выдаваемое за мошенника;
5. Сообщить в полицию о попытке совершения преступления или о совершении преступления.
6. Сообщите в свой банк, позвонив по номеру горячей линии, указанному на веб-сайте банка — никогда не используйте номер, предоставленный мошенниками при звонке.